sukeの投資成績【備忘録も兼ねて】

こんにちは、sukeです!

今回は投資歴4年の我が家の投資成績を、徒然なるままに書いていきますね。

随時更新予定。新NISAでは高配当株も買っていく予定なので、その資産推移も載せていきます。

①：つみたてNISA

まずはつみたてNISAから。

夫婦ともにS&P500を積立して4年、約160万のプラス。4年前は半信半疑で始めた投資だったけど、あの時飛び込んで本当に良かった。

過去データを低く見積もっても、このままほったらかしで20年後1500万になる計算に。

新NISAのインデックスは全世界株(オールカントリー)8割、S&P500を2割で積立していきます。

新NISAについては、限定記事で詳しく解説してます👇

②：ジュニアNISA

全世界株(オールカントリー)を2年半積み立てして、64万円プラス。

我が家の2歳児がんばってます。

一応、大学資金をジュニアNISAでまかなうつもりですが、使いたい時期に暴落してたら損してしまうので、必要資金(600万)に達したら現金化する予定です。

海外の大学行きたいとかの希望は叶えてあげたいなぁ。

suke

③：iDeCo・企業型DC

老後資金のために、夫→企業型DC、妻→iDeCoやってます。160万程運用してて、35万のプラス。

イデコはクセが強いですが、夫婦で年15万円以上の節税効果があるのが魅力。

（これ凄いと思うけど、資金ロックがネックよね。）

新NISA始まりますが、30年続けたら540万の節税になるのでこのまま継続します。

④：特定口座(インデックス)

積立NISAも含めて2900万円程運用中で、中身は投資信託(全世界株とS&P500)のみ。

ポイントたくさん欲しいので、楽天証券、SBI証券、auカブコム証券でクレカ積立とプラスで現金積立してました。

新NISAになったら一旦SBI証券の特定口座に移管して、保有ポイント貰います！移管手数料無料のうちに整えとく。

そのあとは徐々に売却して、新たに新NISAで投信を買付します。

4年前まで投資のとの字も知らなかった自分がここまでくるとは、感慨深い（笑）

⑤：特定口座(個別株)

楽天・SBI証券で米国や日本の個別株を約300万円(100万ほど利益でました✌️)保有していましたが、一旦売却。

心機一転、新NISAでゼロから買い直すことにしました！

一応、PayPay証券だけは爆益を楽しみにしてる部分もあるので残してるって感じです。(先日20万円ほど利確しましたが...)

⑥：クラファン

短・中期的かつ、固定利回りで増やせるクラファン。最近、クラファンにお熱です。

(もちろん、投資なのでリスクはあるよ)

今はCOZUCHI、コモサス、レベチーなど複数プロジェクトに340万ほど分散投資中。

合計42万円プラスで償還されてて、クラファン優待として霜降り肉も貰えたりするのでそれも楽しみの1つです🍖

クラファンは間違いなく今を潤してくれる投資です。新NISAと上手く併用していきましょー！

こちらも限定記事作りました👇

⑦：仮想通貨

暗号資産は今のところ約200万ほど運用中。ビットコインとイーサリアムを6：4くらいの割合で保有してます。

ビットコインは現物ETF承認が現実になり、2024年に"半減期"というビックイベントが控えているので、保有比率をもう少し上げていくつもりです。

あと最近やっと*レンディング始めました！もっと早くやれば良かったと大後悔（ ; ; ）

*仮想通貨を貸し出して、利息を得る投資法(利率8%)

上記のように仮想通貨の置き場を変えるだけで、毎月6000円〜7000円の利息貰えてます。

どうせガチホするので最初から貸し付けしとべきだった。20万くらいの損失...。

今後は仮想通貨買ったらガンガンレンディングしていきます！

というわけで、ざっくり備忘録も含めて我が家の投資成績をまとめてみました。

個別株売ったからかなりシンプルな印象だなぁ。まあ、これがいいんですけどね！

来年から新NISAが始まり、高配当株ももう一度ゼロから買っていくので、LINE登録者限定で公開していきます。

というわけ今回は以上になります!

次の成績報告をお楽しみに〜